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Warum Crowdtesting der Schlüssel zur Entwicklung sicherer und personalisierter Erfahrungen ist

Da sich die Banken- und Finanzlandschaft ständig weiterentwickelt, ist die Einführung von Crowdtesting ein strategischer Schritt für Institute, die in einem wettbewerbsorientierten und digitalisierten Markt die Nase vorn haben wollen.

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Warum Crowdtesting der Schlüssel zur Entwicklung sicherer und personalisierter Erfahrungen ist

Da sich die Banken- und Finanzlandschaft ständig weiterentwickelt, ist die Einführung von Crowdtesting ein strategischer Schritt für Institute, die in einem wettbewerbsorientierten und digitalisierten Markt die Nase vorn haben wollen.

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Tobias Brunner
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| Head of Marketing

Die Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche (BFSI) von heute ist stärker vernetzt, digitaler und offener. Für Kunden bringt dies zahlreiche Vorteile wie bequemen Zugang zu Dienstleistungen und maßgeschneiderten Lösungen mit sich.

Gleichzeitig stellt diese zunehmende Konnektivität und digitale Transformation die Branche vor Herausforderungen, angefangen bei der Sicherung sensibler Finanzdaten bis hin zur Entwicklung hochgradig personalisierter digitaler Lösungen sowie der Bewältigung der Komplexität verschiedener Plattformen und Compliance-Anforderungen.

In diesem dynamischen Umfeld ist die Qualitätssicherung (QA) und das User Experience (UX)-Testing entscheidend, um die Sicherheit, Zuverlässigkeit und Benutzerfreundlichkeit von BFSI-Produkten und -Dienstleistungen zu gewährleisten. Herkömmliche Testmethoden genügen oft nicht den Anforderungen des BFSI-Sektors, in dem viel auf dem Spiel steht und die Fehlertoleranz gering ist.

Crowdtesting bietet eine transformative Lösung, die kontinuierliches Wachstum und Verbesserungen ermöglicht. Vor allem trägt es dazu bei, das Vertrauen der Kunden zu gewinnen und zu festigen. Dies geschieht in einer Zeit, in der sich BFSI-Institute auf einem nie dagewesenen Niveau den Herausforderungen des Open Banking, der Notwendigkeit robuster Zahlungssysteme und der nahtlosen Kundenbindung stellen.

Crowdtesting ist einzigartig positioniert, um Lösungen anzubieten, indem es reale Szenarien simuliert, umfassende Bewertungen entwickelt und durch einen globalen Pool von Testern personalisierte Verbindungen herstellt. Betrachten wir zunächst die Rolle von QA und UX in der Branche.

Betrachten wir zunächst die Rolle von QA und UX in der Branche.

Wie sich QA- und UX-Tests bei Finanzdienstleistungen auszahlen können

Wie wir in verschiedenen Branchen, einschließlich BFSI, beobachtet haben, ergänzen sich QA und UX von Natur aus und bilden das Rückgrat für hervorragende Produkte und Dienstleistungen. Qualitätssicherung gewährleistet, dass Produkte und Dienstleistungen wie vorgesehen funktionieren und ihre Zuverlässigkeit gewährleisten. Gleichzeitig sorgt Benutzerfreundlichkeit dafür, dass Nutzer effektiv und sicher mit diesen Angeboten interagieren können und ihr Gesamterlebnis optimiert wird.

Maria Paz Adaro, Projektmanagerin bei Testbirds, bringt es treffend auf den Punkt: „In einer Branche, in der viele persönliche und sensible Daten ausgetauscht werden, mindert jeder Fehler oder jede aufkommende Problematik das Vertrauen der Kunden in das Produkt oder die Website.

Es ist äußerst wichtig, alles gründlich zu testen, um sicherzustellen, dass Fehler entweder gar nicht oder nur in minimaler Anzahl auftreten.“

Die Kombination von QA und UX kann für BFSI-Unternehmen zahlreiche Vorteile bieten:

  • Sichere und benutzerfreundliche Lösungen, die Kunden ein sicheres und angenehmes Erlebnis bieten.
  • Kosteneinsparungen durch die frühzeitige Erkennung und Behebung von Problemen im Entwicklungsprozess.
  • Steigerung der Innovationskraft durch die Entwicklung von Produkten, die den Bedürfnissen der Nutzer entsprechen und gleichzeitig höchsten Qualitätsstandards genügen.

Anastasiya Khrypach, ebenfalls Projektmanagerin bei Testbirds, ergänzte diese Aspekte weiter: „In der BFSI-Branche spielen Sicherheit und Zuverlässigkeit eine entscheidende Rolle. Das Testen ist einer der wichtigsten Schlüssel zur Produktqualität.

Durch die Analyse von Testergebnissen, das Sammeln von Feedback und die Umsetzung von Verbesserungen fördert die Qualitätssicherung ein kontinuierliches Wachstum und eine kontinuierliche Verbesserung, was letztlich zu einer Steigerung der Produktqualität und zu mehr Innovation führt.

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QA spielt auch eine wichtige Rolle im Rahmen des vorgeschlagenen Open Banking Standards. Tobias Petruschke, Projektmanager bei Testbirds, betonte, dass es entscheidend ist, im Voraus zu testen, welche Banken den Open Banking Standard unterstützen und welche Programmierbarrieren auftreten könnten. Zahlungstests sind hierbei äußerst hilfreich.

Tobias erwähnte auch die Herausforderungen, mit denen verschiedene Banken konfrontiert sind, insbesondere im Hinblick auf den Payment Initiation Service (PIS) als Teil des Open Banking: “Selbst große Bankorganisationen haben möglicherweise unterschiedliche Standards in ihren Filialen, die einem erfolgreichen Service im Weg stehen könnten.”

Tobias Petruschke Projektmanager, Testbirds

„Zum Glück kann Testbirds eine Vielzahl von Banken, auch kleinere Institute für verschiedene Märkte und Länder, abdecken. Dies ist durch Crowdtesting besonders effektiv, da es ein breiteres Publikum erreichen kann."

Durch den Einsatz von Crowdtesting zur frühzeitigen Fehlererkennung und -behebung sowie zur Erfassung authentischer Einblicke in das Kundenverhalten können Banken und Finanzinstitute hyperpersonalisierte Erlebnisse schaffen.

Warum Crowdtesting im Open Banking notwendig ist

Die Vorbereitung auf Open Banking ist eine große Herausforderung, aber es gibt noch viele weitere. Dazu gehören die Einhaltung von Vorschriften, die Datensicherheit und die Verwaltung mehrerer Produktangebote über vernetzte Systeme. Wie Anastasiya feststellt,

Anastasiya Khrypach Projektmanagerin, Testbirds

„Es gibt viele verschiedene Systeme und Plattformen, und die Gewährleistung einer nahtlosen, benutzerfreundlichen Schnittstelle über verschiedene Geräte und Plattformen hinweg ist immer eine Herausforderung, insbesondere angesichts der Komplexität von Finanzprodukten und -dienstleistungen."

Dies kann noch dadurch verschärft werden, dass sie ihre Lösungen außerhalb der großen Städte nicht effektiv testen können, wie Paz feststellte. “Es kann schwierig sein, Nutzer mit regionalen Banken in ganz bestimmten Städten zu finden, aber dank unseres großartigen Crowd-Management-Teams können wir die meisten dieser Gebiete und diese Banken oder Zahlungsmethoden erreichen.”

Crowdtesting eignet sich für solche Banken auch besonders gut für Regressionstests und Retesting, da man so, wie Tobias erwähnte, schnell feststellen kann, dass “alles wie geplant funktioniert. Ohne einen Test laufen Unternehmen Gefahr, dass der Nutzer ihres Open-Banking-Dienstes eine inkompatible Bank hat und dann Probleme beim Kundenkontakt bekommt.”

Dies bringt die Notwendigkeit mit sich, eine gute, wenn nicht sogar großartige, Benutzererfahrung über verschiedene Geräte hinweg bei jedem Schritt der zunehmend hyperpersonalisierten Customer Journey zu gewährleisten.

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Wie im regionalen Bankgeschäft müssen Produkte und Dienstleistungen auch hier für Kunden in verschiedenen Ländern und Regionen zugänglich sein. Glücklicherweise kann Crowdtesting Unternehmen dabei unterstützen, Produkte und Dienstleistungen für verschiedene Sprachen und Kulturen zu lokalisieren. Auf diese Weise wird sichergestellt, dass sie für alle Nutzer zugänglich sind und ein optimales Erlebnis bieten.

Insbesondere beim Open Banking kann eine Mischung aus Usability-, UX- und User-Crowdtesting einen großen Unterschied ausmachen. Paz sagt: “Durch das Testen realer Szenarien mit echten Testern werden Probleme aufgedeckt, die möglicherweise bei internen Tests nicht auftreten. Jeder Tester prüft ein Szenario, auch wenn er nicht viel über Open Banking weiß, was es einfacher macht, Schwachstellen im Produkt zu identifizieren.”

Maria Paz Adaro Projektmanagerin, Testbirds

„Indem wir verschiedene Länder mit regionalen oder kleinen Banken testen, verschaffen wir unseren Kunden Zugang zu einer Bevölkerungsgruppe, die intern nur sehr schwer zu testen ist."

Dies ist ein kosteneffizienter Weg, um sicherzustellen, dass die Lösungen nicht nur angenehm zu bedienen, sondern auch benutzbar und so fehlerfrei wie möglich sind. Der ideale Weg, um sicherzustellen, dass die Konversionsraten nicht sinken!

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Ein typischer Fall

Die Identifizierung kritischer Fehler und die Etablierung eines gemeinschaftlichen Prozesses mit den Entwicklern sind wesentliche Bestandteile der Lösungen von Testbirds. Paz hat dies besonders hervorgehoben, als er über unsere jüngste Arbeit mit einem BFSI-Kunden sprach:

“Vor Kurzem führten wir einen Test für ein Unternehmen durch, das sowohl Privat- als auch Geschäftskunden betreut.

Ursprünglich erwarteten wir einen typischen Testlauf, der gute Ergebnisse liefert, aber nichts Außergewöhnliches.

Der Test entwickelte sich jedoch anders als erwartet. Mehrere kritische Fehler traten auf, was zur Unterbrechung des Tests führte, um diese dringenden Probleme von den Entwicklern beheben zu lassen.

Es gab intensive Diskussionen zwischen allen Parteien, und nach der Fehlerbehebung konnten die Tester mit den verschiedenen Testphasen fortfahren.

Dieser Test war äußerst wertvoll für den Kunden. Er deckte beunruhigende Probleme in ihrer Plattform auf, und obwohl es eine Weile dauerte, waren unsere Tester darauf vorbereitet!”

Weitere Beispiele aus der Praxis finden Sie hier.

Durch die Nutzung eines globalen Pools von praxiserprobten Testern bietet Crowdtesting den BFSI-Unternehmen mehrere entscheidende Vorteile:

  • Aufdeckung kritischer Fehler und Probleme, die bei herkömmlichen Testmethoden unentdeckt bleiben könnten.
  • Gewinnung wertvoller Erkenntnisse über das Nutzerverhalten und -präferenzen, die zu kontinuierlicher Verbesserung und Innovation führen.
  • Gewährleistung nahtloser Kompatibilität mit verschiedenen Geräten, Plattformen und Zahlungsmethoden zur Steigerung der Kundenzufriedenheit.
  • Einhaltung von Vorschriften und Schutz sensibler Daten zur Förderung des Kundenvertrauens.

Blick nach vorn

Die Verbraucher von heute priorisieren eindeutig digitale Lösungen und verändern damit die Auswahlkriterien für Finanzdienstleister und Versicherer. Dies unterstreicht die entscheidende Rolle des Kundenerlebnisses als maßgebliches Unterscheidungsmerkmal für Finanzdienstleister. Mit dem digitalen Wandel in der Branche verbessert eine Fokussierung auf das Kundenerlebnis nicht nur die Servicequalität, sondern trägt auch zur Kosteneffizienz bei. Zudem verstärkt das Aufkommen des Open Banking den Wettbewerbsdruck und fordert die BFSI-Institute heraus, innovativ zu sein und sich an die sich wandelnden Kundenerwartungen anzupassen.

In diesem Szenario wird Crowdtesting zu einem unverzichtbaren Instrument, um die Komplexität des digitalen Zeitalters zu bewältigen. Durch umfassende Tests, personalisiertes Feedback und globale Reichweite ermöglicht Crowdtesting BFSI-Organisationen die Bereitstellung außergewöhnlicher Produkte und Dienstleistungen. Das trägt zur Kundenbindung bei und fördert nachhaltiges Wachstum in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Markt.

Sind Sie bereit, das Potenzial von Crowdtestin zu nutzen und Ihre Bank- oder Finanzdienstleistungen zu optimieren? Hier erfahren Sie, wie unser Expertenteam Ihnen helfen kann, Ihre Tests im Open Banking zu verbessern.



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