Crowdtesting für die Banken- und Finanzindustrie
Die Banken- und Finanzindustrie befindet sich mitten in einem Wandel. QA, UX und Datensicherheit werden jetzt zu entscheidenden Wettbewerbsvorteilen.
„Die von Testbirds erhobenen Daten und erstellten Protokolle im Rahmen des Customer Journey Tests hatten eine so hohe Qualität, dass wir den Test früher als vorgesehen beenden konnten. Besonderes Lob gebührt der Organisation und dem Aufbau der Formulare. Beides war wirklich klasse und hat uns sehr geholfen, unsere Anwendung bestmöglich zu verproben.“
„Wir haben uns für Testbirds entschieden, da wir uns von Anfang an sehr professionell und partnerschaftlich begleitet fühlten. Durch die lösungsorientiere Beratung bei der Studiengestaltung konnten wir sowohl Meinungsbilder im Vorfeld zu strategischen Entscheidungen erhalten, als auch konkrete Weiterentwicklungen in unseren digitalen Services und Abschlussstrecken vertesten.“
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“Wie verhält sich die App außerhalb des Labors unter nicht idealtypischen Bedingungen? Läuft alles reibungslos? Wie zufrieden ist unser Kunde und ist die Anwendung für ihn leicht zu bedienen? Diesen Fragen wollten wir mithilfe von Crowdtesting auf den Grund gehen.”
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Gehen Sie auf veränderte Anforderungen ein und schaffen Sie Vertrauen
Bei der Entwicklung Ihrer Online-Zahlungslösung oder der Verwendung eines Produkts eines Drittanbieters müssen Sie sich zu 100 % auf dessen Leistung, Zuverlässigkeit und Sicherheit verlassen können. Können Sie jedoch mit echten Kunden und mit echten Banken testen? Können Sie echte Kontodaten verwenden? Wissen Sie, ob die Lösung grenzüberschreitend funktioniert und ob die Daten korrekt sind, unabhängig davon, wo und wie eine Transaktion durchgeführt wird?
Interne Tests können die reale Welt nicht nachbilden. Die Dinge richtig zu machen ist essenziell für Ihren Geschäftserfolg.
Mehr anzeigenOb Sie nun mit Privatpersonen oder Händlern zu tun haben, müssen Ihre Kunden darauf vertrauen können, dass ihr Geld und ihre Daten in sicheren Händen sind. Vor allem Sicherheit ist wichtig. Ein einziger Fehler oder eine Verletzung des Datenschutzes kann sehr teuer werden. Laut einer Studie von Symantec belaufen sich die durchschnittlichen Kosten für jeden verletzten Datensatz im E-Commerce auf 172 US-Dollar. Jede Verletzung. Dazu kommen noch die Kosten für den Verlust von Kunden.
Um Vertrauen zu schaffen, muss jeder Aspekt Ihrer Lösung genau wie vorgesehen funktionieren. Ist Ihr Netzwerk sicher und kann es eine große Anzahl von gleichzeitigen Zahlungsanfragen verarbeiten? Lässt sich Ihre Lösung mit einer Vielzahl von anderen Geräten integrieren? Wie sieht es mit der Funktionalität aus – werden die Preise korrekt berechnet und Steuern hinzugefügt? Ist die Leistung in Spitzenzeiten schnell und verlässlich?
Dies ist besonders wichtig, wenn Sie mit den sich ständig ändernden Kundenanforderungen Schritt halten müssen.
WenigerCrowdtesting gibt Ihnen Einblicke in die reale Welt
Unsere Zahlungsverkehrstests wurden entwickelt, um eine einwandfreie Zahlungsabwicklung mithilfe der Macht von Menschen zu gewährleisten. Indem wir echte Konsumenten für echte Transaktionen mit Live-Zahlungsmethoden einsetzen, können wir Ihre digitale Lösung umfassend testen, um sicherzustellen, dass sie sicher, benutzerfreundlich, genau und zuverlässig ist – von jedem Ort und jedem Gerät aus.
Und das alles außerhalb einer künstlichen Testumgebung.
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Mit Crowdtestern in 193 Ländern, die spezifische Zielgruppen und Kontoinhaber aller Art abdecken, können Sie regionale Unternehmen ansprechen und sicherstellen, dass alle Daten und Geldüberweisungen korrekt und in einem Format gesendet und empfangen werden, das den lokalen Standards entspricht.
Unabhängig von Ihrer Branche können Crowdtester für eine optimierte Kundenerfahrung sorgen.
Händlerbanken und Prozessoren können die Zahlungsströme und -prozesse, die sie ihren Kunden anbieten, gründlich testen und alle Probleme aufdecken, die zu Umsatzeinbußen oder Vertrauensverlust führen könnten. Emittenten erhalten detailliertes und unvoreingenommenes Feedback zur Kundenerfahrung ihrer digitalen Banking-App oder Website, z. B. bei der Eröffnung eines Kontos und der Beantragung eines Kredits.
Zahlungsnetzwerke können von jedem beliebigen Standort aus getestet werden, um sicherzustellen, dass integrierte Lösungen einwandfrei funktionieren und Authentifizierungen in Übereinstimmung mit den lokalen und globalen Vorschriften erfolgreich ausgelöst werden.
Gateways und Vermittler können tiefere Einblicke in ihre Zahlungsströme im Geschäft, online, per Laptop, Telefon, Chip oder kontaktlos gewinnen – egal wo, egal wer, egal wann und egal was. Händler können unsere Crowdtester nutzen, um die gesamte Customer Journey zu testen, von der Nutzererfahrung über die POS- und Checkout-Prozesse bis hin zu Versand, Lieferung und Rückerstattung/Retoure.
Und das alles geschieht unter Berücksichtigung der Datensicherheit. Alle sensiblen Informationen werden gemäß den deutschen und europäischen NDA- und DPA-Standards geschützt. Strenge Tester- und Kundenvereinbarungen sorgen für ein hohes Maß an Sicherheit und Vertraulichkeit für alle Beteiligten.
WenigerSchaffen Sie Vertrauen und bieten Sie eine großartige Kundenerfahrung
Online-Zahlung & Authentifizierung: Vertrauen Sie dem Prozess
Sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen ist es von entscheidender Bedeutung, dass Online-Transaktionen wie vorgesehen funktionieren, sicher sind und eine positive und reibungslose Kundenerfahrung bieten. Das gilt insbesondere dann, wenn Sie mit einem globalen Publikum zu tun haben. Testbirds hat zahlreichen Unternehmen dabei geholfen, reibungslose Transaktionen zu gewährleisten, indem wir ihre Lösungen an mehreren Standorten und mit echten Bankkonten und Zahlungsmethoden unter realen Bedingungen getestet haben.
Für ein Unternehmen haben unsere Tester Einzahlungen und Abhebungen auf digitale Wallets vorgenommenFür ein Unternehmen haben unsere Tester Einzahlungen und Abhebungen auf digitale Wallets vorgenommen – in einem oder mehreren Ländern – und darüber berichtet, wie gut der Prozessablauf war – von der Dauer bis hin zu Fehlern oder anderen Problemen.
Ein anderer Kunde wollte testen, ob seine Kreditkarten die 3DS2- und PSD2-Protokolle in bestimmten Ländern erfüllen, wenn Geld an eine bestimmte Bank oder einen Händler überwiesen wird. Die Crowdtester konnten die Transaktionen von ihrem Herkunftsland aus durchführen und die Zahlungsvalidierungen und -authentifizierungen überprüfen sowie Feedback zu den Prozessabläufen geben.
Ein dritter Kunde nutzte unsere Crowdtester, um seine Zahlungen in einer Reihe von Szenarien zu validieren. Dazu gehörten auch erzwungene Fehler wie die Eingabe der falschen Karten- und CVC-Nummern. Sie führten auch Routinetests durch, um sicherzustellen, dass ein Aktionscode bei einem Kauf korrekt verwendet werden konnte und dass die Navigation nutzerfreundlich war und alle Informationen korrekt angezeigt wurden.
WenigerAIS, PIS & Open Banking Verbindungen: Verbinden Sie die Technologien
Da immer mehr Unternehmen und Unternehmen des BFSI-Segments ihre Reichweite auf der ganzen Welt ausdehnen, werden offene Banklösungen mit mehreren offenen APIs, die mit einer Vielzahl von Anwendungen und Diensten von Drittanbietern verbunden sind, immer beliebter. Es überrascht daher nicht, dass die Zahl der Dienstleister, die AIS- und PIS-Lizenzen beantragen, steigt. Ein solcher Zugang zu den Finanzdaten der Kunden sowie die Entwicklung neuer Zahlungslösungen bedeuten, dass Sicherheit und Genauigkeit extrem wichtig sind. Genau das haben unsere Crowdtester für eine Reihe von Kunden bestätigt.
Ein Kunde wollte sicherstellen, dass seine Kundendaten, die zur Beurteilung der finanziellen Gesundheit verwendet werdenEin Kunde wollte sicherstellen, dass seine Kundendaten, die zur Beurteilung der finanziellen Gesundheit (für den Abschluss einer Baufinanzierung oder einer Krankenversicherung) verwendet werden, von Banken und Versicherungsgesellschaften korrekt abgerufen werden können – ohne dass die Aufzeichnungen auf Papier manuell überprüft werden müssen. Unsere Crowdtester nutzten dann das Widget des Kunden und versuchten, auf deren Plattform zuzugreifen. Außerdem forderten sie Daten von Banken in verschiedenen Ländern an, um zu prüfen, ob die erhaltenen Daten verständlich waren und an die Anforderungen des Landes, in dem sie ansässig sind, angepasst werden konnten. Insgesamt würden sie dann über den Erfolg (oder Misserfolg) der Verbindung, die Qualität der Verbindung, die Vertrauenswürdigkeit des Prozesses, die Kommunikation und etwaige Herausforderungen berichten.
Ein zweiter Kunde, dessen Produkt Zahlungen mit direkten Verbindungen zu allen unterstützenden Banken ermöglicht – unter Verwendung einer Vielzahl von Zahlungsarten von Links bis zu QR-Codes – wollte jede Verbindung validieren. Unsere Crowdtester sollten dann kleine Zahlungen von ihren Konten an andere und/oder an den Kunden über Banken in bestimmten Ländern vornehmen. Sie konnten dann über den Erfolg oder Misserfolg der einzelnen Transaktionen berichten.
WenigerPOS-Systeme: Unterwegs bezahlen
Egal, ob ein Verbraucher seine eigene Kredit-/Debitkarte, eine Prepaid-Karte oder ein Gerät (Uhr oder Telefon) verwendet, das mit seiner Bank verbunden ist – jede Transaktion muss schnell, einfach und sicher ablaufen. Doch bei der Vielzahl an Geräten, Betriebssystemen und Karten, die (länderübergreifend) zur Verfügung stehen, ist es eine ständige Herausforderung, dafür zu sorgen, dass sie so optimal wie möglich miteinander verbunden sind und funktionieren.
Die Vielfalt und die unterschiedlichen geografischen Standorte unserer Crowdtester sorgen dafür, dass praktisch jedes Gerät und jedes Nutzungsszenario getestet werden kann.
Ein Unternehmen benötigte uns kürzlich, um seine E-Commerce- und POS-Systeme in einem bestimmten Land mit verschiedenen KartenEin Unternehmen benötigte uns kürzlich, um seine E-Commerce- und POS-Systeme in einem bestimmten Land mit verschiedenen Karten, die nicht aus dieser Region stammen, gründlich zu testen. Außerdem sollten wir überprüfen, ob das Branding und die Informationen auf dem physischen POS-System korrekt dargestellt wurden. Unsere Crowdtester haben dann sowohl online als auch vor Ort Transaktionen durchgeführt (und dabei das Branding usw. auf den Geräten überprüft) und die Zahlungen dokumentiert.
Für einen anderen Kunden war die geografische Reichweite unserer Crowdtester entscheidend, da er seine POS-Geräte an bestimmten Orten und bei bestimmten Händlern testen musste. Unsere Tester waren in der Lage, lokale Geschäfte zu besuchen, einen Kauf auf dem Gerät zu tätigen und zu überprüfen, ob es mit verschiedenen Emittenten korrekt funktioniert.
Ein dritter Kunde wollte testen, ob seine mobile POS-App, die ausschließlich an Händler vertrieben wird, Zahlungen korrekt empfangen kann. Die von uns ausgewählten Crowdtester waren ebenfalls Händler und nutzten die App zwei Wochen lang mit ihren Kunden. Sie konnten dann überprüfen, ob die App auf ihren spezifischen Geräten und für diese Zahlungsmethode korrekt funktionierte.
WenigerEinwandfreie Zahlungsvorgänge dank Crowdtesting
Unsere globalen, handverlesenen Crowdtester decken jede Zielgruppe ab, die Sie sich vorstellen können – und wenn sie das nicht tun, können wir sie für Sie finden. Wir stellen sicher, dass Sie echte Einblicke von Nutzerinnen und Nutzern in den Zustand Ihrer Prozesse und deren Wahrnehmung erhalten.
Wir sind in der Lage, sichere, maßgeschneiderte Testlösungen für den Zahlungsverkehr zu entwickeln, bei denen echte Menschen und laufende Konten aus 193 Ländern auf der ganzen Welt zum Einsatz kommen. Mit unserer Erfahrung im Testen von Zahlungen helfen wir Ihnen, Ihren Kunden ein Erlebnis zu bieten, das sie lieben werden. Stellen Sie sicher, dass grenzüberschreitende Transaktionen und Daten sicher sind, verbessern Sie das Vertrauen und die Zufriedenheit Ihrer Kunden, steigern Sie Ihren Umsatz und optimieren Sie Ihre BFSI-Lösungen, um Kunden zu gewinnen und zu binden.
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Wir versorgen Sie mit den neuesten Insights aus der Crowdtesting-Welt
Schluss mit dem Rätselraten, ob Ihr Produkt die Erwartungen Ihrer Nutzer erfüllt. Treffen Sie Entscheidungen auf der Grundlage von Daten und Fakten.
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Die größten Herausforderungen bei Banken und Versicherungen
Egal, ob wir von Mobile-Banking Apps, digitalen Versicherungsberatern oder optimierten Antragsstrecken sprechen, am Ende des Tages kann man jeden digitalen Service im Banken und Finanzbereich anhand drei fortwährend gültigen Kriterien beurteilen: Funktioniert er? Ist er für die Kunden einfach zu bedienen? Und: Ist er sicher? Bezogen auf das Testen dieser Anwendungen sprechen wir also von den Bereichen Quality Assurance (QA), Usability & User Experience (UX) und Security.
Im Bereich QA stellen wir mit unseren vielfältigen Test-Angeboten sicher, dass Ihr digitales Produkt fehlerfrei und ohne Probleme funktioniert. Denn gerade im Finanzbereich fällt ein nicht-funktionierendes Produkt schnell auf Ihr gesamtes Image und damit auch auf Ihre Marke zurück.
Dasselbe gilt auch in Bezug auf Datensicherheit. Nicht erst seit DSGVO-Zeiten haben Verbraucher ein feines Gespür für Ihre Daten und deren Schutz. Insbesondere in der Banken- und Finanzindustrie, in der Sie es täglich mit hochsensiblen Kundendaten zu tun haben, steht Sicherheit an oberster Stelle. Da wäre es fatal, wenn Daten aufgrund eines Bugs oder eines Hackerangriffs an die Öffentlichkeit gelangen.
Auch UX ist in der Banken- und Finanzindustrie längst kein Buzzword mehr. Immer mehr Kunden nutzen Online- und Mobile-Services, der Gang in die Bankfiliale oder zum Versicherungsvertreter ist für viele eine Ausnahme geworden. Umso wichtiger ist es, dass Ihr digitales Produkt so gestaltet ist, dass Ihre Nutzer es verstehen und es ganz einfach benutzen können. Denn davon hängt die Conversion Rate und letztendlich auch Ihr Umsatz ab.
Beispiele aus der Praxis
Digitale Antragsstrecken
Funktioniert Ihre digitale Antragsstrecke nicht richtig, egal, ob aufgrund von Bugs oder schlechter Userführung, so verlieren Sie potenzielle Kunden. Die Conversion Rate sinkt und damit auf kurz oder lang auch Ihr Umsatz. Um das zu verhindern sind ausführliche QA- und UX-Testings unerlässlich.
Im Bereich QA geht die Crowd beispielsweise in Bugtests auf Fehlersuche und stellt so sicher, dass Ihre Anwendung auf jedem Gerät, mit jeder Software, jedem Betriebssystem und jedem Browser einwandfrei läuft.
Im Bereich UX geben Ihnen unter anderem Remote Usability Videos die Chance, Tester Ihrer Zielgruppe dabei zu beobachten, wie Sie Ihre Antragsstrecke nutzen, und an welcher Stelle Optimierungsbedarf besteht.
Künstliche Intelligenz (KI)
Der Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) wird für Unternehmen aus der Finanzindustrie immer wichtiger. Doch neue Technologien bringen auch neue Herausforderungen mit sich. Wie überprüfe ich die Qualität meines Chatbots, woher bekomme ich Trainingsdaten? Mithilfe unserer Chatbot- und KI-Tests decken Sie Schwachstellen in der Informationsverarbeitung und natürlicher Sprachverarbeitung auf.
Trainingsdaten, die auf Wunsch Dialekte sowie Hintergrundgeräusche beinhalten helfen Ihnen dabei, Sprachlücken zu schließen und Ihren Kunden ein optimales Erlebnis zu liefern.
Digitalfabriken
Immer mehr Banken und Versicherer gründen eigene Digitalfabriken, um neue Technologien und Ideen zu entwickeln und umzusetzen. Dabei setzen Sie auf agile Entwicklungsmethoden mit kurzen Sprints. Dank unserer globalen Crowd, die 24/7 einsatzbereit ist, unterstützt Crowdtesting Sie optimal.
Wir setzen Ihre Tests flexibel und zeitnah um, sodass Sie nicht lange auf erste Ergebnisse warten müssen. Außerdem lassen sich Bugs ganz einfach in Feature-Requests auf Jira und anderen Issue-Tracker umwandeln.
